การปรับตัวของธนาคารพาณิชย์ในยุคดิจิทัล

Adoping digital technology at Thai commercial bank

Name: สุภาวดี บัวบน

ThaSH: มหาวิทยาลัยบูรพา -- วิทยาลัยพาณิชยศาสตร์

Classification :.DDC: 332.12

ThaSH: ธนาคารพาณิชย์ -- ไทย

ThaSH: เศรษฐกิจดิจิทัล

Abstract: งานวิจัยนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อ 1) ศึกษาปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อการปรับตัวของธนาคารพาณิชย์ในยุคดิจิทัลและ 2) ศึกษาแนวทางในการปรับตัวของธนาคารพาณิชย์ในยุคดิจิทัล เป็นการวิจัยเชิงคุณภาพ (Qualitative Research) โดยมีวิธีการวิจัย (Methodology) จากการเก็บข้อมูลด้วยการสัมภาษณ์เชิงลึก (In-depth Interview) จากกลุ่มตัวอย่าง 3 กลุ่ม คือ กลุ่มผู้บริหารธนาคารพาณิชย์และผู้บริหารธนาคารของรัฐกลุ่มพนักงานในองค์กรของธนาคารพาณิชย์และธนาคารของรัฐกลุ่มลูกค้าที่มาใช้บริการของธนาคารพาณิชย์และธนาคารของรัฐ จำนวนกลุ่มละ 6 คน ผลการวิจัยพบว่า ปัจจัยภายนอกที่ส่งผลกระทบต่อการปรับตัวของธนาคารพาณิชย์ในยุคดิจิทัล ได้แก่ ความก้าวหน้าของนวัตกรรมทางการเงิน (Fintech Innovation พฤติกรรมผู้ใช้บริการที่เปลี่ยนแปลงไป นโยบายไทยแลนด์ 4.0 การแข่งขันทางธุรกิจจากกลุ่มธนาคารพาณิชย์และผู้ให้บริการที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน (Non-bank) วิกฤตการระบาดของโรคโควิด-19 สำหรับปัจจัยภายในที่มีผลกระทบ ได้แก่ วิสัยทัศน์ของผู้บริหารวัฒนธรรมองค์กรที่มีความคล่องตัวและทักษะการให้บริการของพนักงานธนาคาร แนวทางการปรับตัวของธนาคารที่สำคัญ ได้แก่ การสร้างโมเดลธุรกิจที่มีลูกค้าเป็นศูนย์กลางโดยใช้ความร่วมมือจากพันธมิตรภาคธุรกิจ เนื่องจากธนาคารดิจิตอลยังไม่สามารถปรับตัวเองเพื่อไปทำ Business model ในด้านอื่น ๆ ทำให้ธนาคารพาณิชย์ส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่การร่วมมือกับฟินเทคและการลงทุนในบริษัทผู้นำด้านดิจิทัลเป็นหลักการผันตัวเป็น Social Banking ซึ่งเป็น Platform สำหรับวงการการเงินที่เชื่อมต่อผู้ให้บริการกับลูกค้าให้สามารถทำธุรกรรมได้ใกล้ชิดและสะดวกยิ่งขึ้น นอกจากนี้ธนาคารต้องศึกษาและทำ ความรู้จักเทคโนโลยีต่าง ๆ ที่จะนำมาใช้เพื่อทำให้เกิดประสิทธิภาพมากที่สุด และควรมีผู้นำที่มีวิสัยทัศน์ในการปรับเปลี่ยนองค์กร และสร้างวัฒนธรรมองค์กรที่เหมาะสมภายใต้สถานกรณ์ที่เปลี่ยนแปลงรวมถึงพนักงานของธนาคารมีทักษะการใช้เทคโนโลยีทางการเงินสมัยใหม่ให้บริการลูกค้า

Abstract: The objectives of this study were 1) to examine the factors affecting the adaptation of commercial banks in the digital age and 2) to find out methods to adapt commercial banks in the digital age. This qualitative research used in-depth interview methodology to collect data by using three sample groups, which are executives from commercial and government banks, employees working in commercial and government banks, and customers using services of commercial and government banks. Each sample group contained six people. The results of the study revealed that external factors affected the adaptation of commercial banks in the digital age were the progression of Fintech Innovation, customer’s behavior changing, Thailand 4.0 policy, competition of commercial banks and non-bank service providers, and the COVID-19 situation. Besides, there were internal factors affecting the adaptation, which are executive’s visions, Organic Culture and service providing skills of bank employees. There are five significant methods to adapt commercial banks. The first is the creation of a customer centric business model by using cooperation from business alliances. Since digital banks could not adapt themselves to do different business models. Consequently, commercial banks mostly focused on making cooperation with Fintech and investing in the top digital companies. Furthermore, switching to social banking which is a platform for financial society assists connecting service providers to clients intimately and conveniently. Moreover, banks should research and get to know utilizable technologies to reach the maximum efficiency. In addition, banks should have the leader who has visions to transform organization and originate suitable organizational culture under fluctuating situations. Lastly, bank employees are supposed to have modern financial technologies skills to provide services to customers.

มหาวิทยาลัยบูรพา. สำนักหอสมุด

Address: ชลบุรี

Email: buulibrary@buu.ac.th

Name: ทักษญา สง่าโยธิน

Role: อาจารย์ที่ปรึกษาหลัก

Created: 2565

Modified: 2022-12-27

Issued: 2565-12-27

วิทยานิพนธ์/Thesis

application/pdf

CallNumber: ว 332.12 ภ471ก

tha

DegreeName: บริหารธุรกิจมหาบัณฑิต

Level: ปริญญาโท

Descipline: วิทยาลัยพาณิชยศาสตร์

Grantor: มหาวิทยาลัยบูรพา

©copyrights มหาวิทยาลัยบูรพา

ลำดับที่.	ชื่อแฟ้มข้อมูล	ขนาดแฟ้มข้อมูล	จำนวนเข้าถึง	วัน-เวลาเข้าถึงล่าสุด
1	63710033.pdf	2.4 MB	31	2025-03-07 19:49:40

ใช้เวลา

0.033376 วินาที